民法成年年齡下修為18歲後，19歲大學生吳同學終於可以自己申請開設證券帳戶。吳同學想要快速累積財富，經同學推薦加入某某期貨投資顧問有限公司網路群組，以挑選投資標的。該公司職員每天於群組內分析股市概況，並推薦該公司自行開發之期貨分析系統，表示該系統操作簡單，只須在出現紅色訊號時買進，就能買在起漲點，出現綠色訊號時賣出，就能賣在起跌點。吳同學想付費使用該系統，又擔心遭受詐騙，為確認公司真偽，於是上經濟部商業司網站查詢，查詢結果該公司有向經濟部登記且所營事業有「投資顧問業」。吳同學想知道該公司是否即為合法證券期貨投資顧問公司?
市面上時有資訊公司透過網站、LINE群組或電視財經節目，推薦該公司之期貨分析系統軟體，常以操作簡單，獲利輕鬆為由，招攬民眾加入付費會員。前開期貨分析系統軟體多係經由網路下載或到府服務之方式，安裝於民眾之個人電腦，於民眾繳交會費取得帳號密碼後，即可登錄使用。民眾於盤中執行前開軟體後，系統即會出現買賣訊息，民眾可依據系統出現之買賣訊息自行進行期貨交易或於系統設定自動下單功能後，由系統代為進行交易。
然公司欲經營證券商、證券投資信託業、證券投資顧問業、證券集中保管業、櫃檯買賣業、證券交易輔助人、期貨商、期貨顧問事業、期貨信託事業等業務，依證券交易法、期貨交易法及證券投資信託及顧問法等規定，均屬公司或商業登記前應經主管機關許可、准許業務，須獲許可後始得經營。吳同學加入之LINE群組所推薦之期貨分析系統軟體，如係為獲取報酬，經營或提供期貨交易之研究分析意見或推介建議者，該公司即應獲主管機關許可，始得經營期貨顧問事業。
再依公司法規定，以營利為目的，依公司法組織、登記、成立之社團法人，須經主管機關經濟部核准登記後，方得成立公司。而公司欲經營特許行業(許可業務)，依公司法第17條第1項或依商業登記法第5條第1項之規定，須於領得目的事業主管機關許可文件後，方得申請公司或商業登記。吳同學查詢該公司於經濟部有設立登記，且登記所營事業有「投資顧問業」記載，惟「投資顧問業」係指「從事國內、外投資之引介及諮商、顧問」之行業，不等於「期貨顧問事業」，該公司即使已至經濟部設立登記，但仍有違法經營期貨顧問事業之疑慮。如吳同學有意委託期貨顧問事業從事期貨顧問業務，應就主管機關核准的業者中，洽詢合法的期貨顧問事業，合法期貨顧問公司名單可至金融監督管理委員會證券期貨局https://www.sfb.gov.tw/「證券期貨特許事業」查詢，或可電洽證券投資信託暨顧問商業同業公會(02)2581-7288或至https://www.sitca.org.tw/「查詢合法投信投顧業者專區」查詢。
綜上，期貨交易具備高度財務槓桿效果，風險相較於股票亦較高，投資人須具備比較高的風險承受程度，建議投資人在投資時應審慎確認係透過合法機構進行，以維護自身投資權益，避免發生交易糾紛時，無法獲得保障。投資人若接獲非法證券期貨投資顧問業者電話、簡訊或LINE推薦股票等金融商品或邀請開立帳戶投資等情事，可檢具相關具體事證資訊逕向警政署反詐騙專線165或司法檢調機關（法務部調查局陳情檢舉信箱）提出檢舉。
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